Claude、銀行口座やカードと連携するPersonal Financeをベータ提供開始

Personal Financeでは、Plaidを通じて銀行やカードの口座を連携し、日常的な言葉で質問できる。例として「今月お金はどこに消えたか」と尋ねると、連携口座の支出をカテゴリ別に集計する。例では合計が$4,309.37で、半分超が家賃と光熱費、$1,024.51が飲食費だった。給料日までに引き落とされる4件の支払いと、その後の残高$1,393.22も示される。

二重に請求された料金、想定外の手数料、年間を通じて増えた請求などの確認にも使える。「APRとは何か、自分はこの1年でいくら払ったか」といった質問では、用語を説明したうえで利息を合算する。週ごとの支出グラフ、支払い予定のカレンダー、指定した数値のダッシュボードも作成でき、調整を続けられる。

セキュリティ面では、ユーザー自身がPlaidで銀行にサインインして読み取り専用のアクセスを承認する仕組みで、Claudeは銀行のパスワードを求めず、見ることもない。連携した口座に限り、銀行名、口座名、種類、下4桁、残高、与信限度額、最大2年分の取引を参照する。Personal Financeハブでの会話はモデルの学習に使われず、ハブ外で共有した内容にはプライバシー設定が適用される。口座はいつでも連携解除できる。

投資助言を目的とした設計ではなく、回答に誤りが生じうるため、数値の根拠となる取引を確認し、重要な金額は銀行で照合するよう案内している。広告やスポンサー付きの推奨はなく、クレジットカード、ローン、預金口座の提供もない。今後は、より大きな資金判断で資格を持つ専門家や規制下の企業と連携する形を探っており、銀行や資産運用会社、金融サービス企業からの意見を募っている。